સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (SIP) એ એક રોકાણ વ્યૂહરચના છે જે વ્યક્તિઓને નિયમિત અંતરાલ પર મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં નિશ્ચિત રકમનું રોકાણ કરવાની મંજૂરી આપે છે. અહીં અંતરાલો સાપ્તાહિક, માસિક અથવા ત્રિમાસિક હોઈ શકે છે. ઉપરાંત, એવી યોજનાઓ છે જ્યાં વ્યક્તિ દર મહિને રૂ.100 જેટલું ઓછું રોકાણ કરી શકે છે. તેથી, વ્યક્તિએ પોતાની રોકાણ યાત્રા શરૂ કરવા માટે નોંધપાત્ર રકમ મેળવવા માટે રાહ જોવાની જરૂર નથી એમ શુભ ઇન્વેસ્ટમેન્ટના તુષાર પારેખે જણાવ્યું હતું. SIP કેવી રીતે કામ કરે છે તેનું અહીં એક ઉદાહરણ જોઇએ.
ચાલો કહીએ કે કોઈ વ્યક્તિ રૂ.100ની નેટ એસેટ વેલ્યુ (NAV) સાથે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવા માંગે છે. અને લઘુત્તમ રોકાણ રકમ રૂ. 1,000. જો વ્યક્તિ રૂ.1,000ના માસિક રોકાણ સાથે SIP મારફતે રોકાણ કરવાનું પસંદ કરે છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કંપની રૂ.100ની વર્તમાન NAV પર મ્યુચ્યુઅલ ફંડના 10 યુનિટ ફાળવશે. જો NAV વધીને રૂ.110 પછીના મહિને થાય તો રોકાણકારોને રૂ.1,000 રોકાણ પર 9.09 યુનિટ મળશે. પરંતુ જો NAV ઘટીને રૂ.90 થાય તો રોકાણકારને રૂ.1,000 પર હવે 11.11 યુનિટ મળશે. આમ જ્યારે તેઓ એનએવી ઓછી હોય ત્યારે વધુ એકમો અને જ્યારે એનએવી વધારે હોય ત્યારે ઓછા એકમો ખરીદવા સક્ષમ હોય છે એમ વજ્ર પારેખે કહ્યું હતું.
એસઆઇપી રોકાણ માટે શિસ્તબદ્ધ અભિગમ જાળવવામાં મદદ કરે છે. રોકાણ દર મહિને સ્વચાલિત ધોરણે કરવામાં આવે છે, તેથી રોકાણ ચૂકી જવાનો કોઈ ભય નથી. SIP સાથે, રોકાણકાર રૂપિયા-ખર્ચ સરેરાશથી લાભ મેળવે છે જ્યારે એનએવી વધારે હોય ત્યારે ઓછા એકમો ખરીદવા સક્ષમ હોય છે.